Menu
X
GO

 

پورتال کارگزاری

سامانه پورتال کارگزاری به عنوان ویترین کاری یک کارگزاری در بازار سرمایه معرفی می گردد که انواع ابزارها، خدمات و فعالیت های یک شرکت کارگزاری را به مشتریان و بازار سرمایه معرفی می نماید. علاوه بر نمایش و ارائه انواع خدمات، پورتال به عنوان نرم افزار پایه و جامع برای مشتریان کارگزاری نیز شناخته خواهد شد و مشتریان بمنظور دسترسی به سایر اطلاعات موجود در نرم افزارهای مرتبط، دسترسی سریع به انواع اطلاعات خود و به تفکیک بازارهای موجود را خواهند داشت.

در سامانه پورتال امکانات فوق به شرح زیر معرفی می گردد:

  •   امکان مشاهده ابزارها، خدمات قابل ارائه و مجوزهای اخذ شده
  •   ثبت نام غیر حضوری مشتریان
  •   دسترسی به انواع خدمات کارگزاری با یک کلمه عبور
  •   امکان ورود و ثبت نام مشتریان در سامانه و مشاهده داشبورد اختصاصی

 

ثبت نام غیر حضوری مشتریان

امروزه به دلیل افزایش سطح ارتباطات، تعداد مشتری غیر حضوری درهر کسب و کاری روبه زیاد شدن است. تقریباً می‌توان گفت که از هر نقطه‌ای در دنیا قادر به سفارش گرفتن و فروش محصولات و بازاریابی خودمان هستیم و حتی می‌توانیم آن را از طریق گوشی‌های تلفن همراه خودمان هم انجام دهیم. حتی می‌توانیم از این طریق اقدام به باز کردن بازارهایی بکنیم که قبل از وجود داشتن کامپیوترها، ایمیل و گوشی‌های همراه اصلاً وجود نداشتند. هرچند که نکات منفی در رابطه با فن‌آوری که ما را در هر لحظه‌ای در دسترس مخاطب قرار می‌دهد هم وجود دارد، اما چشم‌انداز در اختیار داشتن مشتریان بالقوه هیجان‌انگیز است. اما باید به این نکته هم توجه داشت که برخی از برقراری ارتباط با مشتری یا فروشنده‌ای که قادر به ارتباط رو در رو نیستند، همواره ترس دارند. اگر با کسی ارتباط کاری دارید – یا قصد چنین ارتباطی را دارید – که در یک شهر یا کشور دیگر است، اصولا مواردی وجود دارد که از طریق آنها می‌توانید ترس وی نسبت به این فاصله و ندیدن خودتان را از بین ببرید.
سامانه پذیرش مشتریان غیر حضوری، امکان جذب مشتری در بازار دلخواه و همچنین پذیرش و مرحله مهم احراز هویت (الزامات سازمان بورس اوراق بهادار) وتولید نام کاربری و کلمه عبور برای مشتریان را فراهم خواهد کرد.

از مهمترین ویژگی های این بخش می توان به موارد زیر اشاره کرد :

  •   امکان ثبت نام مشتریان تازه وارد با استفاده از وارد کردن تلفن همراه و کد ملی
  •   دریافت اطلاعات مربوط به حساب بانکی
  •   دریافت اطلاعات بورسی مشتریان
  •   دریافت و آپلود مدارک هویتی مشتریان به همراه اطلاعات حساب بانکی در سامانه
  •   تائید قراردادهای موجود در کارگزاری به صورت الکترونیکی
  •   برگذاری آزمون معاملات برخط به صورت آنلاین
  •   سنجش صحت اطلاعات وارد شده مشتریان توسط سامانه ثبت نام غیر حضوری
  •   ارائه نام کاربری و کلمه عبور برای انواع سامانه های قابل ارائه در این بخش

 

سامانه ارتباط با مشتریان (CRM)

مدیریت ارتباط با مشتری یا (CRM) یک استراتژی کلان برای تمام کسب و کار است که با هدف بهینه کردن سود، درآمد و رضایت مشتریان به کار گرفته میشود و برای محقق کردن این هدف، همه ی فعالیتهای کسب و کار را حول گروه های مختلف مشتریان سامان میدهد و میکوشد رفتارهایی را در کسب و کار ایجاد کرده و توسعه دهد که نهایتا به رضایت بیشتر مشتریان منتهی شود. مدیریت ارتباط با مشتری یک استراتژی برای مدیریت تمام رابطه ها و تعاملات یک شرکت با مشتریان بالقوه و مشتریان فعلی آن است و کمک میکند که سوددهی کسب و کار افزایش یابد.
در نگاه استراتژیک به مدیریت ارتباط با مشتری، CRM یک استراتژی محوری و کلیدی در کسب و کار است و قرار است مشتریان سودده را جذب کسب و کار کرده و آنها را برای ما حفظ کند. در تمامی کارگزاری ها، رابطه تعامل با مشتریان به صورت حضوری و یا تلفنی بوده و هیچگاه از یک سامانه متمرکز بمنظور جمع آوری و یا دسته بندی نیازها و اطلاعات مشتریان نشده است. درصورت جمع آوری اطلاعات در این خصوص، اطلاعات ارزشمندی در این زمینه حاصل می گردد و کارگزار می تواند با استفاده از اطلاعات فوق نسبت به توسعه کسب و کار ، رابطه تعامل با مشتریان، جذب حداکثری مشتریان و همچنین ارائه خدمات مفید تر به مشتریان خود اقدام نماید.

از مهمترین ویژگی های سامانه مدیریت مشتریان می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  •   امکان ارسال پیام به صورت آنلاین توسط مشتری و کاربر
  •   امکان تعریف انواع برچسب ها توسط مدیر سیستم و مشتریان
  •   دسته بندی پیام ها بر اساس برچسب های ثبت شده در سامانه
  •   نمایش آخرین پیغام ثبت شده و اطلاعات از نحوه گردش در سامانه
  •   تعریف گردش کار و چارت سازمانی بمنظور ساماندهی به پیام ها
  •   پیگیری خودکار پیام ثبت شده توسط سامانه
  •   امکان گفتگوی آنلاین با قسمت پشتیبانی سامانه
  •   امکان مشخص کردن زیر سیستم های مورد استفاده مشتریان در پیام های ارسالی
  •   امکان گزارش دهی بر اساس دسته های ثبت شده و مشخص کردن زیر سامانه
  •   ارسال پیام به مشتریان و اطلاع رسانی از ثبت در سامانه مدیریت مشتریان از طریق پیام کوتاه و ایمیل (در صورتی که مشتری در سامانه آنلاین نباشد)
  •   ظاهری زیبا و محیطی ساده بمنظور استفاده سریع (User Friendly)
  •   امکان اتصال سامانه با سایر سامانه های مرتبط نظیر Jira &TFC

 

باشگاه مشتریان

باشگاه مشتریان را می توان به عنوان یک واحد برقرار کننده ارتباطات با کسب و کارها یا سازمان ها معرفی نمود. این سیستم که توسط همان کارگزاری ایجاد شده است به منظور ایجاد ارتباطات مستقیم و منظم میان اعضای سیستم عمل می نماید. به عبارت دیگر چنین سیستمی در اثر تجمیع مشتریان یک مجموعه در کنار یکدیگر و ثبت اطلاعات آن ها ایجاد می شود. این اطلاعات که به مشتریان مربوط می باشد در ابتدای عضویت آن ها در سیستم در یک بانک اطلاعاتی ثبت می گردد و با استفاده از آن ها می توان برنامه ریزی مدونی انجام داد.
نرم افزار باشگاه مشتریان نوعی سیستم نرم افزاری هوشمند ، هدفمند و توسعه یافته است که قادر است به دو صورت آنلاین و آفلاین فرآیند خدمات وفادارسازی مشتریان یک مجموعه را با ساده ترین مکانیزم مدیریت نماید. باشگاه به معنای گردهمایی تعدادی از افراد به صورت ساختار یافته در کنار یکدیگر است. با توجه به مفهوم این عبارت می توان باشگاه مشتریان را به عنوان گروهی از مشتریان یک مجموعه یا شرکت معرفی نمود كه برای هدف و منظور خاصی گرد هم جمع شدند.

در سامانه باشگاه مشتریان امکانات فوق به شرح زیر معرفی می گردد:

  •   امکان فراخوانی کلیه مشتریان کارگزاری به همراه اطلاعات از سامانه بک آفیس
  •   نحوه امتیاز دهی مشتریان با استفاده از فراخوانی خودکار فایل معاملات
  •   نمایش انواع خدمات قابل استفاده در قبال امتیاز کسب شده
  •   پیاده سازی انواع جوایز در سامانه به صورت اعتبار، تخفیف کارمزد، آموزش، انتخاب کالا (انتخاب از سایت های خرید آنلاین)، دریافت انواع تحلیل ها و ...
  •   قابلیت شخصی سازی سامانه با استفاده از مدل گروه بندی مشتریان در سامانه باشگاه
  •   پیاده سازی انواع جداول و پارامترها متناسب با گروه مشتریان تعریف شده در باشگاه
  •   قابلیت واگذاری امتیاز و یا خرید امتیاز در سامانه باشگاه توسط مشتریان

 

سامانه مدیریت اعتبارات و سنجش ریسک

امروزه در صنعت کارگزاری، اعتبارات نقش اساسی دارند، به طوری که بخش زیادی از فعالیت های یک کارگزاری از اعتبار پرداخت شده به مشتریان تشکیل می شود و در نتیجه با افزایش تعداد درخواست های اعتبار از سوی مشتریان و با توجه به ریسک موجود در این فعالیت ها، ارائه روشی برای مدیریت این اعتبارات ضروری است. از جمله مخاطرات پیش روی کارگزاری ها می توان به ریسک بازار، ریسک نقدینگی، ریسک اعتباری و ریسک تجاری اشاره نمود که در این میان ریسک اعتبار سنجی مشتریان از اهمیت بیشتری برخوردار می باشد. بنابراین ریسک جزء ذاتی فعالیت های مالی بوده و با توجه به محدودیت های منابع مالی و تسهیلات در اختیار کارگزار، ارزیابی توانایی بازپرداخت مشتریان کارگزاری پیش از اعطای تسهیلات، یکی از مهم ترین چالش های پیش روی سامانه اعتبارات کارگزاری است.
یکی از راه های کمی سازی و اندازه گیری ریسک اعتباری و در نتیجه مدیریت مناسب آن استفاده از مدل های امتیازدهی اعتباری (CS) است.
این مدل بر اساس معیارهای کمی و کیفی، ویژگی ها و عملکرد اعتبارات قبلی را مدل سازی می نماید تا عملکرد آتی اعتبار هایی با وضعیت مشابه را پیش بینی کند. سامانه اعتبار سنجی مشتریان حقیقی ویژگی های کیفی و کمی مشتریان مانند سن، جنسیت، وضعیت تاهل، تحصیلات، شغل، مبلغ تسهیلات، پرتفوی سهام مشتری، وثیقه و ... به عنوان متغیرهای مستقل در نظر میگیرد و با استفاده از انواع الگوها و مدل های تعریف شده، میزان درصد ریسک مشتریان را اندازی گیری می نماید.

در سامانه مدیریت اعتبار سنجی و ریسک مشتریان، امکانات فوق به شرح زیر معرفی می گردد:

  •   شناسایی متغیرهای تاثیرگذار بر وضعیت اعتباری مشتریان
  •   طبقه بندی متغیرهای مدل و برآورد افراد خوش حساب و بدحساب در هر طبقه
  •   تفکیک مشتریان بر اساس دستورالعمل های اعتباری سازمان بورس اوراق بهادار
  •   بررسی سوابق اعتباری مشتریان در صنعت بانک و بازار سرمایه به صورت سیستماتیک
  •   دسترسی به انواع سرویس های ارائه شده در حوزه اعتبارات
  •   نمایش کلی عملکرد مشتری در سیستم پولی کشور
  •   ارائه گراف اعتباری به منظور ثبت تسهیلات جدید
  •   تعیین میزان درصد ریسک اعتباری مشتریان بر اساس رفتارهای مالی

 

سامانه داشبورد مدیریت (BI)

بزرگترین بیماری یک سازمان کمبود اطلاعات دقیق و بموقع می باشد. با وجود این حقیقت، مدیران برای تصمیم گیری تحت فشار هستند و معمولا بر اساس یک تصمیم گیری حدسی مجبور به ریسک می شوند. این ریسکها بعضا باعث از دست رفتن یکسری سودها و منافع کسب و کار می شوند. بستر هوشمندی کسب و کار و داشبورد مدیریتی امکان مدیریت داده ها، دستیابی به داده ها و تحلیل داده ها را در زمان و هزینه کمتر امکان پذیر می سازد.
داشبورد مدیریتی در کسب و کار شما شبیه داشبورد اتومبیل عمل خواهد کرد. میزان کیلومتر طی شده، دمای آب رادیاتور، میزان بنزین باقی مانده در باک، سرعت، وضعیت ایمنی و … مجموعه اطلاعاتی است که داشبورد نصب شده در اتومبیل به صاحبان آن ارائه خواهد داد. کلیه این اطلاعات با وجود حیاتی و لازم بودن تنها به صورت یک هشدار عمل خواهند نمود و نسبت موفقیت به نحوه تصمیم گیری و سرعت عمل صاحب اتومبیل وابسته می باشد.
داشبورد مدیریتی این امکان را به مدیران شرکت میدهد که در هر لحظه عملکرد کارگزاری خود را مشاهده کرده و وضعیت آنرا نسبت به هدف نهایی تان پایش کنید. برای این منظور می بایست شاخص های کلیدی عملکرد کارگزاری و واحدها تعریف شود تا بتوان در هر لحظه از وضعیت شرکت و حتی عملکرد شعب کارگزاری مطلع شد.

در سامانه داشبورد مدیریت امکانات فوق به شرح زیر معرفی می گردد:

  •    قابلیت تعریف داشبورد اختصاصی
  •    اتصال لحظه‌‎ای به کلیه سامانه‌های موجود در کارگزاری
  •    امکان تعریف انواع کاربری با سطح دسترسی مشخص در مشاهده داشبورد و گزارشات
  •    نمایش گزاراشات کاربردی و تعریف شده به صورت نموداری و جدولی
  •    دسترسی به انواع گزارشات کارمزد معاملات در سطح کل و مشاهده جزئیات به تفکیک شعبه
  •    دسترسی و تعریف انواع گزارشات مربوط به عملکرد شرکت کارگزاری